商业宝典

来源：本网

现金流关于企业，就像血脉关于人体，只要血液足够且活动顺畅人体才会康健，良性现金流可以使企业康健生长。企业若没有足够的现金就无法运转，更年夜概危及企业糊口生活。

案例

某临盆型企业A，临盆一种很畅销的产物，帐面收进高达万万，老板本该愉快，可现在却陷进停业危殆，为什么呢？签了条约，货发出往了，帐款却收不返来。而原材料的货款、员工的人为、临盆用水电等已经支付出往了。公司的资金，眼看就要青黄不接，而帐款的接纳不是临时半会能处理的事变。末了关键，只得把公司低价让渡！

某活动公司，刚建立半年就接了一个海内出名企业的百万年夜单。因为客户是出名企业，在付款体例上，他们接受了预付款30％，其他70％活动结束后2个月付清的苛刻前提。活动年夜张旗鼓地开始了，该活动公司的财政也陷进了危殆，因为活动的费用支付高达条约金额的70％，而客户才先付30％，这意味着有40％的费用要该活动公司提早垫付。而这40％便是40万啊。40万关于一个方才建立的小公司来讲，是多么年夜的一笔数字。幸亏几位公司股东及时把自己的房子典质了，获得了存款，处理了危殆。

支招

中小企业管理现金流的奇思妙想

现代狭义的现金流管理内容，包括现金预算管理、现金的流进与流出的管理、现金利用苦守管理（如存货周转期、应收账款周转期、应付账款周转期等）和现金结算管理等部分。

做为拥有专业财政人员的年夜型公司，这些专业的财政目标，可以有专业的财政人员计算得出后提供给企业管理者。而一些中小公司，因为没有配备专业的财政人员的气力，老板看了这些名词，年夜概就摸不到脑筋了。为了匡助广大的中小企业老板了解现金流的真理，本文将为中小企业处理现金流题目供给一些简朴易行的办法。

一、原材料费用只管即便延期支付

关于卑鄙的原材料企业来说，我们是他们的年夜客户，并且是耐久客户。除了第一次互助，为了默示我们的至心，需要提早支付货款外，今后的互助，就需要只管即便把付款条目点窜为，先货后款。固然，付款协议签订今后，一定要按章办事，货到30天内付款，一定要第30天付款，不要一拖再拖，以免影响公司的付款声誉。

二、产物帐款只管即便先前收取

关于我们的客户来说，如果是第一次购买我们的产物，一定要求对方先付全款，然后提货。并随时记实各个客户的付款情况，拟定响应的付款条目。关于声誉好的客户，可以将预付款的比例得当低落，但最多不低于成本。一旦正本声誉好的客户发作拖欠活动，其声誉程度就要立刻低落，马上晋升预付款的比例。如许，给客户以警示，并能把危害减到最低。

三、年夜型临盆设置装备摆设或牢固资产只管即便租用

常常看到一些小企业赢利今后，就迫不及待地置办自己的厂房或年夜型设置装备摆设，而频频自己的厂房或年夜型设置装备摆设建好今后，企业也被银行债务拖垮了。所以，需要占用资金庞年夜、培植周期长的年夜型临盆设置装备摆设或牢固资产，一定要只管即便租用。如许，固然短期内支付的房钱响应多些，但能留存足够的现金流，支持企业良性运转。而当企业的资金积累到一定程度，完全可以支付如许一笔巨款的时候，才是思量置办自有牢固资产的时候。

四、不要接跨越公司临盆本领15％以上的年夜单

偶尔，一个年夜单砸来，利润真是可不雅观，IT多多。可是，要看清晰这块饼能否年夜得足够噎去世人。通俗来说，不要接跨越公司临盆本领15％以上的年夜单。就像本文开始列举的活动公司的案例一样，固然百万的年夜单可以为公司带来近30万元的利润，可是如果没有资金支撑的话，就有年夜概被噎去世。

固然，随便地丢失落年夜单是每一个生意人所不能容忍的事变。这个时候，我们可以思量把部分订单转包给可靠的同行公司，如许危害转包出往了，吃到我们嘴里的饼本领更喷苦涩更随便消化。

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