票据的敲诈与票据的提防
在票据的危害提防方面，要留意的事变：
①商业成交已往，一定要了解客户的资信，做到心中有数，防患于已然。分外是对那些资信不明的新客户以及那些外汇重要、地区失落队、国家年夜势动乱的客户。
②对客商提交的票据一定要事前委托银行对外查实，以确保能平安收汇。
③商业成交前，生意双方一定要签订稳妥、划一互利的销售条约。
④在银行未收妥票款之前，不能过早发货以免货款两空。
⑤即便收到世界上资信最好的银活动付款行的支票也并不等于将来一定会收到货款。比年来，外洋不法贩子使用伪造票据及汇款凭据在国老手骗的案件频频发作，且发案数呈上升趋势，对此不能漫不经心。
票据敲诈的范例年夜致有以下三种情况：
①伪造外洋银行汇款凭据。这种情况最为遍及，在海内良多分行均有发明，其目标是诱使海内公司发货，制造预付款项等优厚前提以骗取货色。
②伪造年夜额银行汇票，美国政府财政部支票。这种情况是钻光票托收“立刻结汇”的结算体例的空子，在收款后立刻调出资金，而在银行退票追索时，不法贩子已溜之年夜吉，或已骗取了货色或货款并转移出境，大概因此年夜额银行汇票骗取海内公司发货或骗取佣金。
③尼日利亚等国家的公司支票。这种情况是支票诈骗案中最具代表性，其运输体例通俗要求海内公司发货接纳空运体例，因航空运单只是货色收条和运输左券的感化，不是货权凭据，如碰到支票被退票时，货色已被提取，退不返来。尼日利亚公司支票敲诈多采劝广种薄收”的伎俩，金额不年夜，披发面广，公司较易丧失落鉴戒性。支票是要求出票人与付款行之间必需有委拜托款的左券，或有足够的存款，大概声誉透支额度，付款行本领代为付款或代垫头寸，而尼日利亚等外洋汇足够，尼日利亚贩子或金融机构通俗不具有以上前提，所以尼日利亚支票年夜都不能兑现收款。
除了上述提防步伐外，我们还要进一步对银行管帐部分的结算增强管理，明白其结算规律和责任。
银行结算规律与责任的重要内容有：
单元和团体办理结算，必需严酷服从银行结算办法的划定。不准出租、出借帐户；不准签发空头票和远期支票；不准套取银行声誉。单元和团体办理结算，因为填写结算凭据有误影响资金利用，票据和印章丧失落形成资金丧失落的，由其自行担当。理睬背书让渡的票据，因不获付款而遭退票时，持票人可以对出票人、背书人和其他债务人使用追票权，票据的各债务人对持票人负连带责任。单元和团体违背银行结算划定和规律，银行按有关划定予以经济责罚，情节重要的，应防止其利用有关结算办法，由此形成的结果，由其自行担当。银行办理结算因义务过失落，发作延压，影响客户和他户资金利用的，应按存（贷）款的利率计付补偿金；同违背结算轨制划定，发作耽搁、调用、扣留结算资金，影响客户和他行资金利用的，应按结算金额每天3‰计付补偿金；因错付或被冒领的，应及时查处，如形成客户资金丧失落，要担当资金补偿。邮电部分在通报银行结算凭据和拍发电报中，因义务过失落而发作积蓄、丧失落、错投、错拍、漏拍、重拍等，形成结算耽搁，影响单元、团体和银行资金利用或形成资金丧失落的，由邮电部分承当责任。

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