提单未到，骗取开证行提货包管的诈骗
在国际商业中银行出具提货包管给客户提货是常有的事，尤其是在近洋商业中更为罕见，因为货色常常先于提单抵达目标地。银行每每要包管对船公司补偿因没有提单而提货所发作的统统丧失落及费用。在客户声誉欠好时就年夜概发作冒领货色的情况，那么出包管的银行成年夜概蒙受很年夜的丧失落．以下案例成是很好的一个佐证。
1990年，喷鼻香港某银行根据其客户克尼无限公司的指示开立一张金额为20000美元的声誉证。货色是从日本海运到喷鼻香港的一批手表，理睬分运。因为日本到喷鼻香港的航程很短，在第一批货色的票据到开证行之前，请求人要求开证行出具提取这第一批货色的提货包管，并附上响应的金额为10000美元的赔款包管，请求人在开证行有30000美元的声誉额度，所以该行包办合签了一张给船公司的提货包管，理睬请求人捉货。一礼拜后，第一批货色的票据尚未收到，请求人又要求出具提取代价为10000美元的第二批货色的提货包管．因为近洋商业中，邮寄票据频频需要一礼拜今后本领到达开证行，再则申恋人的声誉额度也未打破，因此开证行开出了第二个提货包管。几天后，开证行得知它的客户尼克无限公司倒闭了，它的董事们都不知往向。之后开证行成收到了第二批票据，但金额是20000美金，且然声誉证下只能有这一批货色，底子没有第二批。一个月今后，凭开证行包管而提走二批货色的船公司，宣称开证行侵犯了代价为20000美元的宝石手表的第二批货色。正本该客户少报了第一批货色的金额，再冒领了不是它的第二批货货色。
这一类环绕提骗取包管的诈骗案件之所以可以到手的重要缘故原因在于，(1)在未收到票据而出具提货包管时，银行不年夜概象在收到票据后出包管那样晓得货色的详细情况，诸如货色的件数、唛头以及提单的编号等重要内容银行频频不是非常清晰，银行所晓得的只是年夜要的货价和笼统的货名。(2)行骗的进口商有一定金额的补偿包管或信任收条，如许就随便给出具包管的开证行形成一个所借条据金额未打破补偿包管金额的假象。(3)行骗者频频还使用相通的货名以蒙弊船方，从而提走他人的货色。
提防这类诈骗有效步伐有：(1)开证行在开证时就在声誉证中明白划定货色的唛头，在提货包管上打出货色唛头，并应加声誉证号码。如许开证请求人就只能提取声誉证中所划定的货色，出包管的开证行成不会有很年夜的危害了。(2)开证行还可以经由历程议付行获得货色的概况材料，了解票据能否已被议付，能否真的有这笔货色，以进免被骗。(8)开证行还可以要求进口商在他的补偿包管或信任收条中申明承当无量责任，而不是象上述案例中只要一万美元;并且还可要求他供给包管典质品，或由信誉精良的第三人供给无量责任包管。

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