提防声誉证诈骗的体例
在国际结算诈骗中，跟单声誉证诈骗是最重要和较骗是最重要较隐的范例。本文试对跟单声誉证诈骗的罕见体例略作申明的探讨。
(一）跟单声誉证诈骗的罕见体例及其特征
(一)冒充或伙印鉴(签字)诈骗
所谓"冒充或伪造印鉴(签字)诈骗，"是指诈骗分子在以打字机打出并将经由历程邮递体例寄出的声誉冒充或伪造
开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)自发发货，最终到达骗掏出口货色目标。
这种诈骗通俗有如下特征：
1.声誉证不经关照，而中转受益人手中，且信封无寄件人详细地点，邮戳恍惚；
2.所用声誉证格式为陈腐或逾期格式；
3.声誉证签字笔划不流畅，或接纳印刷体签名；
4.声誉证条目自相抵牾，或违背老例；
5.声誉证要求货色空运，或提单做成请求人(进口商)为受货人。
（二）盗用或借用他行密押（暗码）诈骗
所谓"盗用或借用他行密押(暗码)诈骗"，是指诈骗分子在电开声誉证中，诡称使
用第三家银行密押，但该第三家银行确实认电却无加押证明，企图瞒天过海，骗掏出口货色。
这种诈骗每每有如下特征：
1.来证无押，而宣称由第三家银行来电证明；
2.来证装、效期较短，以逼使受益人急促发货；
3.来证划定装船后由受益人寄交一份正本提单给请求人；
4.开立远期付款声誉证，并许以优重利率；
5.证中请求人与受货人分别在不合的国家或地区。
(三)"软条目"/"圈套条目"诈骗
所谓"'软条目'/'圈套条目'诈骗"，是指诈骗分子要求开证行开出主动
权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时可排除付款责任条目的声誉证，着本性便是变相的可打消声誉证，以便行骗我方出口企业和银行。
这种诈骗重要有以下特征：
1.来证金额较年夜，在50万美元以上；
2.来证含有制约受益人权益的"软条目"／"圈套条目"，如划定请求人或其
指定代表签发检验证书，或由请求人指定运输船名、装运用日期、飞行航线"或宣称"本证暂未生效"等；
3.证中货色通俗为年夜宗修建材料和包装材料，"花岗石、鹅卵石、铸铁盖、木箱和纤维袋"等；
4.诈骗分子要求出口企业按条约金额或开证金额的5百分￣15百分预付如约金、佣金或质保金给买方指代表或中介人。
5.买方获得如约金、佣金或质保金后，即托故刁难，拒尽签发检验证书，或不关照装船，使出口企业无法获得全套票据议付，白白蒙受丧失落。
(四)伪造声誉证点窜书诈骗
所谓"伪造声誉证点窜书诈骗"
是指诈骗分子不经开证行而径向关照行或受益人发出声誉证点窜开书，企图钻出口方空子，诱惑受益人发货。以骗掏出货色。
这种诈骗带有如下特征：
1.原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权益的条目，亟待点窜；
2.点窜书以电报或电传广度体例发出，且盗用他行密押或借用原证暗码；
3.点窜书不经由历程载证开出，而直接发给关照行或受益人；
4.证内划定装运后邮寄一份正本提单给请求人；
5.来证装、效期较短，以迫使受益人急促发货。
(五)假客检证书诈骗
所谓"假客检证书诈骗"，是指诈骗分子以请求人代表名义在受益人出货地签发检验证书，但其签名与开证行留底印鉴模样形状不符。致使受益人票据遭到拒付，而货色却被骗走。
这种诈骗每每有如一特征：
1.来证含有检验证书由请求人代表签订的"软条目"。
2.来证划定请求人代表签名必需与开证行留底印鉴模样形状符合；
3.来证要求一份正本提单交给请求人代表；
4.请求人将年夜额支票给受益人作典质或包管；
5.请求人经由历程指定代表操作整个生意历程。
(六)涂改声誉证诈骗
所谓"涂改声誉证诈骗"，是指诈骗分子将逾期失落效的声誉证刻意涂改，变动
原证的金额、装效期和受益人称呼，并直接邮寄或面交受有，以骗掏出口货色，或诱使出口方向其声誉证，骗取银行融资。
这种诈骗频频有发下特征：
1.原声誉证为信开体例，以便于泖改；
2.涂改内容为声誉证金额、装效期及受益人称呼；
3.声誉证涂改之处无开证行签证明；
4.声誉证不经关照行关照，而直交受益人；
5.金额庞年夜，以诈取暴利。
例如：江苏某外贸公司曾收到一份由喷鼻香港客商面交的信开声誉证，金额为318
万美元。外埠中行考核后，觉察该证金额、装交期及受益人称呼均有清楚涂改陈迹，
于是的提醒受益人留意，并立刻向开证行盘问，末了查明此证是经客商涂改，交给
外贸公司，企图以此要求我方银行向其开出630万美元的声誉证，以便在外洋冒名行骗。毕竟上，这是一份早已逾期失落效的旧声誉证。幸亏我方银行鉴戒性高，才及时防止了这一同巨额声誉证诈骗案。
(七)"伪造保兑声誉证诈骗"，所谓"伪造保兑声誉证诈骗"，是指诈骗分子在供准假声誉证的基础上，为获得出口方的信任，蓄意伪造国际年夜银行的保兑函，以到达骗取我方年夜宗出口货色的目标。
这种诈骗常常有如下特征：
1.声誉证的开证活动冒充或底子无法查实之银行；
2.保兑活动国际闻名银行，以增加欺骗性；
3.保兑函另开寄来，其签名为伪冒签字；
4.商业双方事前并不了解，仅经由历程中介人了解；
5.来证金额较年夜，且装效期较短。
二）对跟单声誉证诈骗的提防对策
从上述跟单声誉证诈骗的各种情况来看，诈骗分子的行骗工具重如果我方出口
企业，而受益者还触及出口方银行和工贸公司均应慎密亲密共同，接纳实在有效的步伐，以防止或淘汰上类诈骗案的发作，详细可实施如下提防对策：
第一、出口方银行(指关照行)必需担当担当地核验声誉证的真实性，并掌握开
证行的资信情况。关于信开声誉证，应细致查对印鉴能否符合，年夜额来证还应要求
开证行加押证明；关于电开声誉证及其点窜书，应及时考核密押符合与否，以防冒充和伪造。同时，还应对开证行的称呼、地点和资信情况与银行年鉴举行比较申明，
发明疑点，立刻向开证行或代庖署理行盘问，以确保来证的真实性、合法性和开证行的可性。
第二、出口企业必需稳重选择商业同伴。在寻长找商业同伴和商业机遇时。应
尽年夜概经由历程正式途径(如加入广交会和实地考察)来打仗和了解客户，不要与资信不
明或资信欠好的客户做生意。在签订条约前，应设法委托有关咨询机构对客户举行资信设想，以便心中不数，作出准确的选择，以免错选商业同伴，自食苦果。
第三、银行和出口企业均需对声誉证举行担当考核。银行审证偏重来证还应
留意来证的有效性和危害性。一经发明来证含有主动权不在自己手中的"软条目"
/"圈套条目"及别的倒运条目，必需判断和敏捷地与客商联系点窜，或接纳响应的提防步伐，以防患于已然。
第四、出口企业或工贸公司在与外商签约时，应划一、合理、盛大地确立条约条目。以发国家和团体长处为重，彻底杜尽统统有损国家和团体长处的不划一、不
合理条目，如"预付如约金、质保金，拥金和中介费条目"等，以免误中对方圈套，破财耗神，讥笑于人。
别的，银企双方还应联袂协作，同等对外。要树立团体看法，相互共同增强防
诈信息。一旦觉察诈骗分子的蛛丝马迹，立刻跟踪追击，并严惩不贷，以维护跟声誉证营业的正常展开，确保我国对外商业的顺遂举行。

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