声誉证软条目之剖析
声誉证中的"软条目"(Soft Clause)，在我国偶尔也称为“圈套条目”（Pitfall Clause），是指在不可撤消的声誉证加列一种条目，使出口商不能如期发货，据此条目开证请求人（买方）或开证行具有双方面随时排除付款责任的主动权，即买方完全控制整笔生意，受益人处于受制人的地位，能否付款完全取决于买方的自愿。这种声誉证明际变成了随时可以打消或永久无法生效的声誉证，银行中立包管付款的职能完全丧失落。带有此种条目的声誉证明质上是变相的可撤消声誉证，极易形成单证不符而遭开证行拒付。买方凭仗声誉证"软条目"还可以骗取卖方的包管金、质押金、如约金、开证费等。
多数不法外商赓续变更伎俩，使用声誉证的“软条目”，使用我国一部分外贸营业人员积极扩展出口的精良愿看和履历缺乏的缺点，给我国形成重年夜经济丧失落。并且被骗的多是海内工贸公司，据了解，自1992年以来，海内公司受此诈骗多起，接受的丧失落达数万万元之巨。
"软条目"具有极年夜的匿伏性，重要有以下特征：
1.来证金额较年夜，在50万美元以上；
2.来证含有制约受益人权益的“软条目”，罕见的"软条目"回纳如下：
a.开证请求人（买方）关照船公司、船名、装船日期、目标港、验货人等，受益人本领装船。此条目使卖方装船完全由买方控制。
b.声誉证开出后暂不生效，待进口允许证签发后关照生效，或待货样经请求人确认后生效。此类条目使出口货色可否装运，完全取决于进口商，出口商则处于主动地位。出口商见声誉证本领投产，临盆难安排，装期紧，出运有困难。
c.1/3正本提单迳（直）寄开证请求人。买方年夜概持此单先即将货提走。
d.记名提单，承运人可凭收货人合法身份证明交货，不用提交本提单。
e.声誉证到期地点在开证行地点国，有效期在开证行地点国，使卖方耽搁寄单，票据寄到开证行时已过议付有效期。
f.声誉证限制运输船只、船龄或航线等条目。
g.含空运提单的条目，提货人签字就可提货，不需交单，货权难以控制。有的声誉证划定提单发货人为开证请求人或客户，年夜概被不法贩子使用此特别条目举行无单提货。
h.质量检验证书须由开证请求人或其授权者签发，由开证行核实，并与开证行印签符合。接纳买方国商品检验尺度，此条目使得卖方因为接纳本国尺度，而无法到达买方国尺度，使声誉证失落效。
i.收货收条须由开证请求人签发或核实。此条目使买方托延验货，使声誉证失落效。
j.自相抵牾，即划定理睬提交联运提单，又划定克制转船。
k.划定受益人不易提交的票据，如要求利用CMR运输票据(我国没有加入《国际公路货色运输条约条约》，所以我国的承运人无法开出“CMR”运输票据。
l.一票货色，声誉证要求就每个包装单元分别缮制提单。
m.设置质量检验证书窒碍，伪造质检证书。
n.本证经政府（进口国政府）审批才生效，未生效前，不许装运。
o.易腐货色要求受益人先寄一份提单，持此单可先行提货。
p.货款须于货色运抵目标地经外汇管理局批准后付款。
q.卖方议付时需提交买方在目标港的收货证明。
r.产地证书签发日晚于提单日期，这会被猜疑未经检验，先装船，装船后再检验。
s.延期付款声誉证下受益人交单在先，银行付款在后，危害年夜，应加具保兑。
t.不接受团结发票，进口国家拒尽接受团结票据。
u.声誉证划定指定货代出具联运提单，当一程海运后，二程境外改空运，随便被收货人不凭正本联运提单提货。
v.声誉证划定受益人在货色装运后如不及时寄1/3提单，开证请求人将不寄客检证，使受益人难以议付票据。
3.证中货色通俗为年夜宗修建材料和包装材料，如“花岗石、鹅卵石、铸铁井盖、木箱和纤维袋”等；
4.买方要求出口企业按条约金额或开证金额的5百分￣15百分预付如约金、佣金或质保金给买方指代表或中介人。
5.买方获得如约金、佣金或质保金后，即托故刁难，拒尽签发检验证书，或不关照装船，使出口企业无法获得全套票据议付，白白蒙受丧失落。
有道是，兵来将挡，水来土掩。而对这么多的危害，有关方面提醒我们外贸企业应留意以下几个题目：
1.首先要担当审证。做到趁早发明“软条目”。在商业历程中，收到L/C后应立刻与条约查对，看看条目能否与条约同等，可否办获得。发明题目后要马上与开证请求人联系对声誉证做点窜，不要比及做到一半才发明情况不妙，谁人时候货色已上船，为时已晚，一旦对方不愿点窜声誉证，我方就陷进了主动局势。
2.其次是只管即便要求对方客户从一些年夜的，信誉较好的银行开证。因为这些银行通俗很留意本身的声誉，会很严酷担当对待“软条目”题目，相对来说，危害会小得多。要及时看破不法外商与一些开证行相互勾串设下的圈套。
3.盘问拜访了解外商企业，公司的资信及在商界的声誉状况。这是触及生意防止找错同伴的重要前提。
4.要年夜白涉外商务中的银行声誉和商务条约是两回事，要分外留意检察声誉证条目中的要求、划定能否和签约的生意条约符合合。如货色装运期、付款刻日、付款行都必需写明，最重要的是看能否为无法实施的声誉证。
5.签订的生意条约应有生意双方承当危害的责任包管，同时应该有第三方、第三国做包管人以及举行公证，不能听信双方面的任何答应。
6.再便是在订条约时，要力图客户赞同由我国的商检机构来实施商品检验。近两年起因于革新开放，我国的商检机构在国际上的出名度越来越高，声誉度也越来越年夜，列国商业商对其检验功效都宁愿答应供认。如果能夺取到由我国商检机构实施商检，不但可以利便我国企业，并且还将主动权掌握在我们手中。
下面供给一些罕见的软条目（The Soft Clause）:
1.The certificates of inspection would be issued and signed by authorized the applicant of L/C before shipment of cargo, which the signature will be inspected by issuing bank.
2.The goods will be shipped upon the appointing vessel by the applicant of L/C and adding a cable/telex amendment of L/C by issuing bank to advising bank, which an amendment should be negotiated accompanied with the original documents.
3.The goods will be shipped upon receipt of shipping advice issued by opener of L/C appointing the name of vessel, which will be issued by way of an amendment to this credit by the issuing bank.
4.Commercial invoice in triplicate, all duly signed and counter-signed by MR. ** and MR. *** of L/C applicant whose signatures must be in conformity with the specimen signatures held in *** bank.
5.Quality confirmation issued and signed by authorized person of applicant (whose signature must be conform with that held in your file), certifying that goods are in good condition, and stating date, value, quantity of goods and dated not later than Sept, 10, 1998.
附：相干案例：
例如：某中行曾收到一份由喷鼻香港KP银行开出的金额为USD1,170,000,00;元的声誉证，受益人为广西某收支口公司，出口货色为木箱。该证有如下“软条目”：“本证尚未生效，除非运输船名已被请求人供认并由开证行以修证书形式关照受益人” (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。该中行在将来证关照受益人时提醒其留意这一“软条目”，并发起其点窜声誉证，以防止年夜概出现的危害。厥后，做生意量，请求人打消该证，另由喷鼻香港IB银行开出统一金额、统一货色、统一受益人的声誉证，但证中仍有如许的“软条目”：“装运只要在收到本证点窜书，指定运输船名和装运日期时，本领实施”(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。可谓“换汤不换药”，主动权仍掌握在请求人手中，而受益人却面临若请求人拒发装运关照，则无法提交全套票据给银行议付的危害，此时，该中行了解到与该收支口公司联营的某工贸公司已将40万元人夷易近币质保金汇往请求人要深圳的代表，并且该收支品公司正计划向其请求人夷易近币打包存款600这万元作订贷之用。于是，该中行判断地接纳步伐，一方停歇向该司代款，另一方面敦促其设法帮助工贸公司追回质保金。后经多方共同，才免遭丧失落。
又如：辽宁某商业公司与美国金华企业签订了销往喷鼻香港的5万立方米花岗岩条约，总金额高达1,950万美元，买方经由历程喷鼻香港某银行开出了上述条约下的第一笔声誉证，金额为195万美元。声誉划定："货色只能待收到请求人指定船名的装运关照后装运，而该装运关照将由开证行随后经声誉证点窜书体例发出”(SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT"S SHIPPING INSTRUCTIONS THROUGH L/C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。该商业公司收到来证后，即将质保金260万元人夷易近币付给了买方指定代表，装船前，买方代表来产地验货，以货色质量不合格为由，拒尽签发“装运关照”，致使货色滞留产地，中方公司底子无法发货收汇，丧失落非常沉重。
外洋对软条目的界说，供参考：
Soft clause
Clauses in the documentary credit which make it impossible for the beneficiary (seller) to meet the conditions of the documentary credit on his own and independently of the purchaser. Example: ?The goods must be accepted prior to shipment by a representative of the buyer. The name of the representative is made known via an amendment in the documentary credit at a later stage?. It is not recommended for exporters to agree to this type of condition.
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