防声誉证诈骗的体例.
国际结算诈骗中，跟单声誉证诈骗是最重要和较骗是最重要较隐的范例。本文试对跟单声誉证诈骗的罕见体例略作申明的探讨。
一）跟单声誉证诈骗的罕见体例及其特征
(一)冒充或伙印鉴(签字)诈骗
所谓“冒充或伪造印鉴(签字)诈骗，”是指诈骗分子在以打字机打出并将经由历程邮递体例寄出的声誉冒充或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)自发发货，最终到达骗掏出口货色目标。
这种诈骗通俗有如下特征：
1.声誉证不经关照，而中转受益人手中，且信封无寄件人详细地点，邮戳恍惚；
2.所用声誉证格式为陈腐或逾期格式；
3.声誉证签字笔划不流畅，或接纳印刷体签名；
4.声誉证条目自相抵牾，或违背老例；
5.声誉证要求货色空运，或提单做成请求人(进口商)为受货人。
例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国尺度麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单声誉证，金额为USD37,200.00元，关照活动伦敦国夷易近西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。
因该证没有象往常一样担当益人外埠银行专业人员考核，发明几点可疑之处：
(1)声誉证的格式很陈腐，信封无寄件人地点，且邮戳恍惚不清，无法辩认从何地寄出；
(2)声誉证限制关照行－伦敦国夷易近西敏寺银行议付；有违老例；
(3)收单行的详细地点在银行年鉴上查无；
(4)声誉证的签名为印刷体，而非手签，且无法查对；
(5)声誉证要求货色空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几点，银行开端判定该证为伪造声誉证，后经开证行总行联系查实，确是如斯。从而防止了一同伪造声誉证件诈骗。
（二）盗用或借用他行密押（暗码）诈骗
所谓“盗用或借用他行密押(暗码)诈骗”，是指诈骗分子在电开声誉证中，诡称利用第三家银行密押，但该第三家银行确实认电却无加押证明，企图瞒天过海，骗掏出口货色。
这种诈骗每每有如下特征：
1.来证无押，而宣称由第三家银行来电证明；
2.来证装、效期较短，以逼使受益人急促发货；
3.来证划定装船后由受益人寄交一份正本提单给请求人；
4.开立远期付款声誉证，并许以优重利率；
5.证中请求人与受货人分别在不合的国家或地区。
例如：某中行曾收到一份由加拿年夜AC银行ALERTA分行电开的声誉证，金额约100万美元，受益人为安徽某收支口公司。银行审证员发明该证存在以下疑点：(1)该证没有加押证明，仅在来证开注明“本证将由××行来电证”(2)该证装效期在统一天，且分开证日缺乏一礼拜；(3)来证要求受益人发货后，速将一套正本票据陪统一份正本提单用DHL快邮寄给请求人；(4)该证为见45票天付款，且划定受益人可按年利率11％讨取利钱；(5)声誉证请求人在加拿年夜，而受货人却在新加坡； (6)来证电传号不合常理。针对这几个疑点，该中行一方面告诫公司“此证密押未符，请暂缓出运”，另一方面，赶快向总行国际部盘问，回答：“查无此行”。稍后，却收到签名“美漩银行”确实认电，但该电文没有加押证明，于是该中行设法与美州银行驻京代表处联系，叨教帮助催晒，末了获得回答：“该行从未发出确认电，且与开证行无任何往来”。至此，终于证明这是一同盗用第三家银行密押的诈骗案。
又如：广西某中行曾收到一份签名印尼国夷易近商业银行万隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)电开的声誉证，金额约80万美元，来证利用开证行与渣打银行上海分行之密押。厥后，该中行往电上海打银行核实，获得来电："本行不为第三家非其团体成员银行核为，且不负任何责任"，该中行只恶化查开证行总行，但原告知：“开证行从未开出此证，且请求人未在外埠注册，无营业往来记实”。显然，这是一份盗用他行密押并伪冒印尼国夷易近商业银行的假声誉证。
(三)“软条目”/“圈套条目”诈骗
所谓“软条目”/“圈套条目'诈骗”，是指诈骗分子要求开证行开出主动权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时可排除付款责任条目的声誉证，着本性便是变相的可打消声誉证，以便行骗我方出口企业和银行。
这种诈骗重要有以下特征：
1.来证金额较年夜，在50万美元以上；
2.来证含有制约受益人权益的“软条目”／“圈套条目”，如划定请求人或其指定代表签发检验证书，或由请求人指定运输船名、装运用日期、飞行航线或宣称“本证暂未生效”等；
3.证中货色通俗为年夜宗修建材料和包装材料，?quot;花岗石、鹅卵石、铸铁盖、木箱和纤维袋"等；
4.诈骗分子要求出口企业按条约金额或开证金额的5百分—15百分预付如约金、" (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。
中行在将来证通
知受益人时提醒其留意这一”软条目“，并发起其点窜声誉证，以防止年夜概出现的危害。厥后，做生意量，请求人打消该证，另由喷鼻香港IB银行开出统一金额、统一货色、统一受益人的声誉证，但证中仍有如许的“软条目”：“装运只要在收到本证点窜书，指定运输船名和装运日期时，本领实施”(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。可谓“换汤不换药”，主动权仍掌握在请求人手中，而受益人却面临若请求人拒发装运关照，则无法提交全套票据给银行议付的危害，此时，该中行了解到与该收支口公司联营的某工贸公司已将40万元人夷易近币质保金汇往请求人要深圳的代表，并且该收支品公司正计划向其请求人夷易近币打包存款600万元作订贷之用。于是，该中行判断地接纳步伐，一方停歇向该代款，另一方面敦促其设法帮助工贸公司追回质保金。后经多方共同，才免遭丧失落。
又如：辽宁某商业公司与美国金华企业签订了销往喷鼻香港的5万立方米花岗岩条约，总金额高达1，950万美元，买方经由历程喷鼻香港某银行开出了上述条约下的第一笔声誉证，金额为195万美元。声誉划定：“货色只能待收到请求人指定船名的装运关照后装运，而该装运关照将由开证行随后经声誉证点窜书体例发出”(SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT 关键字：防声誉证诈骗 诈骗的体例 防声誉证的体例 防诈骗的体例 防声誉证诈骗体例