现在，海内的融资市场存在的圈套分为两年夜类，一类因此国际资金为背景的融资圈套，重要融资体例包括合伙、互助、“过桥”等，另一类因此海内资金为重要背景的融资圈套，重要包括银行保函、直存年夜额存单典质存款、有价证券典质存款、银行商业承兑汇票等融资体例。

    以国际资金为背景的融资圈套，计划频频非常奇妙。重如果一般海内外华人勾串，间或混合一些洋人，以充当门面，增加可托度，在外洋注册一家听起来名声很响的公司，在海内设立代表处或直接创办投资商业团体，乃至能向你出示外洋银行的资信证明，再摆上几份让你很难核实的外洋背景的资历证书，把办公地点放在金融或国际公司会合的高等写字楼内，俨然是一家很有气力的投资公司，而你在国家管理构造——工商局或商务局底子无法核实他们的资信。他们仿用国际上通畅的投资法式，依照海内合法的体例，如互助、合伙等举行欺骗融资，使你很难区别他们的真伪。

狐狸再奸狡，也有露尾巴的中央。创业者在与投资商打交道时要留意以下方面：1.这些骗子公司固然在高等写字楼内，但通俗只要一两间房间，办公办法步伐通俗，乃至大略；2.公司员工团体素质不高，乃至不会利用电脑；3.与你打仗卡脖子的体例搞得很秘密；4.你的项目不论利害，能否具有融资前提，很随便立项，很快默示宁愿答应给你投资，并敏捷要求对你的项目举行考察；5.由其指定的公司为项目方写《商业计划书》以及资产评价指定的公司通俗是骗子公司建立的，或与之签订了分红协议的互助公司，这一条是真假投资公司的底子区别。骗子公司便是凭这一条挣项目方的钱的；6.让项目方做完《商业计划书》和资产评价后，也便是挣完钱后，捏词专家论证，然后不了了之或直接通知你，项目存在什么什么题目，不能投资，或你必需还要到达你底子达不到的前提，本领投资等等；7.每一个关键，向项目方发出的商务函，乃至意向协议，均不范例。公司的英文介绍材料，写得极度差劲等。

    正轨的投资公司不会指定专门的公司为创业者写《商业计划书》，但要求创业者供给《商业计划书》，如写得不清晰，年夜概会要求创业者供给弥补材料或切身做失职盘问拜访。投资公司如确实想投资该项目标话，通俗都是投资公司和创业者共同委托评价公司，评价费用共担或由投资公司承当。

    以海内资金为背景的融资圈套，其特征是在合法的融资体例下，使用法则马脚及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方骗方与银行、证券公司等内部义务人员合资做局，到达骗取融资方手续费、包管金等各种项目标费用为目标，好比《银行保函》融资体例。

    《银行保函》是银行对银行开具的包管承兑的声誉凭据，在金融界这是声誉比较高的一种包管体例。使用《银行保函》举行融资的通俗法式是：融资方以其项目向当地银行请求存款，银行赞同发放存款，但要求其完竣包管前提；融资方只好探求包管方，如异地一家公司出资方在外埠很有气力，并在其开户行有一定的声誉额度，经考察该公司看中融资方项目，宁愿答应做声誉投资，则与融资方签订以《银行保函》的体例为其包管的条约，融资方还须向出资方办理完反典质手续后，出资方以其资信为包管向其开户行提出为融资方出具《银行保函》的请求，犹如意，则融资方存款银行过去核实保函后，回往放贷。

    这种融资体例的圈套重要在：1.出资方底子不具有包管前提，却答应一定能开出保函；2.要求融资方支付一定额度的现金，作为公关费用，不开收条，也不在条约中表现；3.与银行内部人员通俗都是行长勾串，以不法的手腕摆脱手续完全的保函不法是指未经由银行审贷会及下级赞同；4.出资方对融资方考察后，会拿出一个简朴的马脚百出的不容点窜的协议或条约与融资方融资方签约，协议上划定，《银行保函》开出并由项目方银行核保后，项目方必需一次性付清全部手续费；并要求一周最多两周内项目方银行必需放贷，如不能放贷则不负任何责任等。

    开具《银行保函》是一种合法的、声誉较高的融资体例，如果能经由历程这种体例融资，应只管即便争龋在融资历程中接纳以下步伐就能提防圈套：1.向省一级分行核实出资方的声誉额度；2.向省一级分行核实出资方银行有无开具保函的权利，可开多年夜额度；3.出资方能否担当办理反典质手续，如果不担当或不办理，那一定是假的；4.任何免费应在条约中商定，条约中未商定的不能支付，任何支付应有正轨收条；5.保函开出后，应到银行的信贷部分核实；6.合理的费用支付体例应是：保函核保后付一半，存款到账后再付另一半。

    年夜额存单、有价证券典质存款体例的圈套重如果打时候差，即出资方给融资方的有效时候内，银行下级部分的批准手续底子办不上去，如许出资方就冠冕堂皇地吃失落融资方先期交付的包管金，抽走资金。发起融资方不要接纳上述两种融资体例。银行或商业承兑汇票，是指在商业流畅范围，以声誉为基础，银行供给的一种短期融通付脱手腕。该体例要求到达的前提比较苛刻，以此体例为项目融资，是无法满意前提的，除非全部材料作假，如许危害太年夜。发起创业者不要思量用这种体例融资。

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