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　　远期外汇生意又称期汇生意，是指生意双方在成交后并不立刻办理交割，而是事前商定币种、金额、汇率、交割时候等生意前提，到期才举行理想交割的外汇生意。
　　其操作体例是：在有关经济生意成交时，出口商与银行做一笔刻日与收款日相通的远期外汇生意，卖出远期外汇;进口商或债务人与银行做一笔刻日与付款日相通的远期外汇生意，买进远期外汇。如许，在成交日就可以将将来收付的外汇汇率确定上去，从而消弭汇率危害。
　　根据交割日确实定体例，远期外汇生意分为牢固交割日的远期外汇生意和择期远期外汇生意。
　　① 牢固交割日的远期外汇生意是指交割日是某一牢固日期的生意。这类生意的交割既不能提早，也不能延期。这种远期生意合适将来外汇收支确定的场所。
　　② 择期远期外汇生意是指生意双方在成交时只事前确定生意数量和汇率，交割日期不是划定详细的时候，而是划定一个刻日，客户可以要求银行在现在日内任何一天举行交割。择期远期外汇生意重要用于将来外汇收支不确定的场所。
　　例如，一家公司晓得在将来某个月能收到一笔外汇，但不能确定详细日期，这时与银行签订择期远期外汇生意条约，公司可以选择在该月任何一天交割。可是，择期远期外汇生意的成今年夜，因为银行承当的汇率危害较年夜。
　　银行在举行远期汇率报价时，有两种体例。一种是直接报出远期生意价;更为罕见的是在报出的即期汇率基础上，报出远期和即期汇率的价差，即远期汇率的升贴水点数。升水默示远期汇率比即期高，贴水默示远期汇率比即期低，平价默示两者相称。点数默示万分之一，即小数点后的第四位数。
　　计算远期汇率的准确体例是：如果远期价差前小后年夜，就用即期汇率加上对应的远期价差;如果是前年夜后小，就用即期汇率减往远期价差。
　　例如：一家英国公司向美国出口一笔价款为1000万美元的商品，3个月后收款。为了防止美元升值，该公司同银行做了一笔远期外汇生意，卖出远期美元。银行报出的英镑对美元的汇率如下：
　　美元： 即期汇率 1.5234/41
　　3个月远期价差 120/124
　　因为三个月远期价差是前小后年夜，故接纳加法，即三个月远期汇率为1.5354/65。这笔生意对银行来说，便是用英镑买进美元，银行本着低价买进低价卖出的准绳，所以利用的3个月远期汇率应是1英镑买进1.5365美元，而不是1英镑买进1.5354美元，
　　三个月后出口商用发出的1000万美元可换回：1000万÷1.5365美元/英镑=6,508,298英镑，有效防止了美元年夜概出现的升值而招致英镑收进的下降。...