比年来，培植银行唐山分行经由历程建立健全构造和内控系统、增强教诲与培训、加年夜查抄监目力度、强化系统运转管理等手腕，反洗钱义务程度有了清楚提高，有效地提防了洗钱危害。

　　该行的详细步伐有：

　　一是片面落实反洗钱客户危害品级分类轨制。依照下级行的相干要求，进一步完竣客户危害品级的分类、上报和材料留存等义务，分外是与客户建立营业干系后，务必落实10个义务日内举行分类的轨制。

　　二是对峙客户身份联网核对轨制。各机构要继承牢固在客户身份识别义务方面获得的功效，严酷依照人夷易近银行《金融机构客户身份识别和客户身份材料及生意记实留存管理办法》的相干划定办理营业。

　　三是完竣客户身份信息登记轨制。针对未按要求登记团体和单元客户的身份证件有效刻日题目，要提醒客户在开户请求表相干栏目填写身份证件有效刻日，并与原件查对符合。

　　四是增强对重点可疑生意的申明、识别，按摄影干划定及时报送重点可疑生意陈说。

　　五是进一步提高反洗钱年夜额和可疑生意监测系统营业处理的及时性。各机构要担当实施年夜额和可疑生意陈说轨制，对系统返还的数据，务必在接到返还数据后的2个义务日内举行补录或确认。