我与客户

本文内容来自外贸论坛

编者按：使用搜集举行外贸营业的诈骗已经不是奇怪的话题了，网友蓝瑚礁给我们供给的诈骗故事是因为轻信年夜度的网页而形成的。

案情：

2004年春交会上，山东S&M公司营业员张小姐结识了印度PI鄄PL公司总司理KARMER西席。KARMER风姿翩翩，谈吐诙谐，双方谈得相称投机，签订了年夜蒜互助协议书。新货年夜蒜面市后，双方不断连结慎密亲密的联系。其间，S&M公司根据KARMER手刺上的材料，登岸PIPL公司网页，确信该公司是印度进口年夜蒜的主营公司之一，张小姐也很光荣自己认识了一个重要的客户。

6月15日,S&M公司和PIPL公司签订出口年夜蒜300吨,金额96000美元,付款体例为D/P60天的条约。7月5日S&M公司一次性完成出口，并于8日经由历程我国Z银行把全套票据邮寄给印度P银行。

8月15日张小姐收到了PIPL公司的一封航空函件，KARMER西席说他的公司面临停业，无法接货，他的一个冤家宁愿答应接手，价钱降70百分，并要求立刻答复。S&M公司非常震惊，赶快联系KARMER，发明办公室电话不通，手机停机，只要传真可用。公司向导经由历程其他公司的印度客户了解得知，PIPL公司是个只要3个雇员的私家公司，KARMER自己夙昔没有运营过年夜蒜，至此IT年夜白。

S&M公司匆忙计划将年夜蒜转口到斯里兰卡，要求银行退回票据，并指示货代动手办理转口事件。S&M公司发送传真给KARMER，希看获得了解和共同。KARMER很快答复，僵硬地拒尽了，并告诫没有他们的签字，退回底子不年夜概，并且年夜蒜年夜概会被拍卖。S&M公司IT屈从，贬价70百分，蒙受了庞年夜丧失落。

教导1.增强进口商资信盘问拜访增强进口商资信盘问拜访是防止发作国际商业危害的重要步伐，尤其以D/P、D/A成交的，需要举行严酷的资信盘问拜访和评审。本案中，S&M公司对PIPL公司没有举行准确的资信盘问拜访，就草率接纳对出口方有极年夜危害的付款体例D/P，给对方形成无隙可乘。

缘故原因安在？S&M公司畏惧失落往来之不易的客户,急于成交，又利诱于骗子口不择言的生意答应，其底子缘故原因是S&M公司没有构建有效的进口商声誉管理系统。我国出口企业遍及缺乏完整的声誉管理系统。不可否定，当今的国际商业竞争狠恶，频频是一家买家，多家出口企业在争在抢，年夜年夜都接纳低价成交、年夜量发货、扩展市场的办法来维持企业的运转。但越是在这种情况下，就越不可轻忽盘问拜访进口商的资信。

资信盘问拜访要接纳准确的体例。对新客户，尽年夜概地聚集信息，尽快建立声誉档案，切勿听信客户的一面之辞，切勿仅仅相信网页，拜托年夜度的网页来诈骗的案例常常发作。要经由历程银行、商会、其他外商、驻外机构等多渠道多条理搜集信息，综合思量各种身分，申明拾掇整顿,相互印证，如果只平息在表面，频频不能得出准确的结论。

2.稳重选择成交体例选择符合的付款体例是躲避国际商业危害的有效手腕。

D/P、D/A、O/A（赊销）都属于商业声誉，可否收到货款，完全基于买家的信誉。前两种付款体例多用于信誉比较好的客商，

O/E（赊销）多用于多年互助客户大概年夜宗的、特另外产物。近些年来，我国出口企业接纳D/P成交的越来越多，可是一旦国际市场价钱下跌大概有其他对买方倒运的身分时，对方频频拒不买单，给我出口企业形成很年夜的经济丧失落。必需利用D/P的，只管即便利用CIF或CFR条目，尽年夜概不利用FOB，因为在有些国家和地区，买方可以不利用正本的提单就能提出货色，卖方年夜概面临钱货两空的窘境。

牢记慎用D/P60DAYS，URC522第7条中分外指出：“托收不该含有凭付款交付商业票据的远期汇票。”其意图是劝止出口人接纳远期付款交双体例（D／Paftersight），因为一些不法贩子频频借此行骗。例如2003年年夜蒜，前期价钱急剧下降，大批的货柜积蓄在印度、印尼和南美洲的海港里，买方纷纭违约，拒不提货，使海运费和永劫候的口岸滞期费远远跨越了货值，给我众多的年夜蒜出口企业形成了庞年夜的丧失落，有的今后屁滚尿流。

可是，从长远看，接纳托收和赊销等商业声誉体例是国际货款支付体例的生长趋势。泰西企业商业额的90％接纳非L／C体例举行，坏账率低于0.5％；而我国企业利用L／C的比例高达75％，但坏账率高于5％，一些公司管理程度低和营业人员素质差是形成国际商业危害的直接缘故原因。本案中，S&M公司的提单是记名提单，必需获得外商的背书才年夜概退货，主动授人以柄。

3.增强国别收支口划定钻研近些年国际诈骗跋扈獗，出现了良多新的特点：

诈骗的工具更多地从专业外贸公司转向缺乏履历和抵挡本领的中小出口企业；

诈骗的伎俩更多地接纳了低成本的互联网，更多接纳先正常商业再乘机行骗；

诈骗的地区由已往会合在沿海较发财地区更多向疆域省份、中小都会转移。

在外洋，实施诈骗的外商则成“各处着花”之势，不但发财国家有，欠发财的南美和非洲也逐步增多，有些进口商使用进口国海关、银行、口岸的一些特别详细进口划定大概管理，实施诈骗，让人防不胜防，并且乐成率很高。例如，不少印度托收银行把D/P60天看成D/A60天对待，在未收到货款情况下就把装运票据交给了印度进口商；印度口岸划定，凡是舶来品色，到港后3个月无人提货，口岸只需获得进口方供认，无需征得出口方赞同，即可将货色拍卖；还划定，如果办理货色退运手续，出口方代庖署理可以凭进口商（提单上的收货人）出具的无异议证明信（NOOBJECTIONCERTIFI鄄CATE）往海关办理退运手续。本案中，S&M公司计划办理货色退运，听起来退货手续也并不庞大，可是真正办起来并非随便。PIPL公司不出具无异议证明信，退运手续则难以办成。再如一些国家索贿纳贿重要，办事苦守低，如果某个关键留意不到，就会影响退运手续的办理。可见，必需增强钻研进口国的一些法规、划定、老例、习尚等，提防国际诈骗。

编纂保举：

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