"ICC银行委员会")设立了一个义务组，担当将合用《跟单声誉证统一老例》(国际商会第500号出版物，以下简称UCP)的跟单声誉证项下考核票据的国际尺度银行实务做法拾掇整顿成文。

　　本出版物中表现的国际尺度银行实务做法与UCP自己及ICC银行委员会已经做出过的意见和决议相同等。本出版物没有修订UCP，而是注释票据处理人员应若何使用UCP中所反应的实务做法。固然，我们都晓得和供认，一些国家的法则年夜概有不合的逼迫划定。

　　没有一个出版物可以料想跟单声誉证年夜概利用的全部条目或票据，大概穷尽在UCP下对其所做的注释及UCP所反应的尺度做法。可是，起草本文件的义务组已经勉力囊括了跟单声誉证的罕见条目和常常要求提交的票据。

　　该当留意的是，如果在跟单声誉证中订有点窜UCP划定或影响其合用性的任何条目，也年夜概同时影响国际尺度银行实务做法。因此，在使用本出版物所述做法时，当事人必需将声誉证中明白拂拭或点窜UCP划定的条目思量在内。无沦能否声明，本出版物一直贯穿此准绳，但偶尔为了夸张和申明，该准绳又被分外重中。有些中央举出实例，目标仅是为了举例申明，尽非细致无遗。

　　本出版物反应了跟单声誉证项下各方当事人所依照的国际尺度银行实务做法。因为开证请求人的义务、权益和救济取决于开证请求人对开证行的责任、基础生意的实施以及合用的法则和老例划定的提出异议的时限，开证请求人不该以为可以使用本出版物的划定免去其对开证行的偿付责任。不宜在跟单声誉证条目中援引本出版物，因为UCP中本就默示要求依照公认的惯常做法。

　　因为本出版物反应了国际商会列国家委员会和国际商会个了解员所供给确今后跟单声誉证的实务做法，本出版物将很年夜程度上用于往后UCP的修订。

先期题目 声誉证的请求和开立

1. 声誉证自力于基础生意，即便声誉证对该基础生意作了明白的援引。可是，为防止在审单时发作不需要的费用、耽搁和争议，开证请求人和受益人该当思量清晰要求何种票据、票据由谁出具和提交票据的刻日。

2. 开证请求人承当其有关开立或点窜声誉证的指示不明白所招致的危害。除非另有明白划定，开立或点窜声誉证的请求即意味着授权开证行以需要或得当的体例弥补或细化声誉证的条目，以使声誉证得以利用。

3. 开证请求人该当晓得，UCP的良多条则，诸如第13条、第20条、第21条、第23条、第24条、第26条、第27条、第28条、第39条、第40条、第46条和第47条，对声誉证条目的含义作了分外划定，年夜概招致出乎当事人料想的功效，除非开证请求人对这些条目完全灵通。例如，在年夜都情况下，要求提交海运提单并且克制转运的声誉证必需拂拭UCP500第23条（d）款的合用，本领使克制转运发生效能。

4. 声誉证不该划定提交由开证请求人出具（issued）及／或副签(countersigned)的票据。如果声誉证含有此类条目，则受益人必需要求点窜声誉证，大概服从该条目并承当无法满意这一要求的危害。

5. 如果对基础生意、开证请求和声誉证开立的上述细节加以谨慎思量，在审单历程中出现的良多题目都能得以防止或处理。

通俗准绳 缩略语

6. 利用遍及供认的缩略语不招致票据不符，例如，用"Ltd．"替代 "Limited"（无限），用"Int"替代"International"（国际），用"Co．"替代"Company"（公司），用"kgs"或"kos．"替代"kilos"（千克），用"Ind"替代"Industry"（产业），用"mfr"替代"manufcturer"（制造商），用"mt"替代"metric tons"（公吨）。反过去，用全称替代缩略语也不招致票据不符。

7. 斜线（"/"）年夜概有不合的含义，不得用来更换词语，除非在上下文中可以了然其含义。

证明和声明

8. 证明、声明或类似文据可所以零丁的票据，也可以包括在声誉证要求的其他票据内。如果声明或证明出现在另一份有签字并注明日期的票据里，只需该声明或证明表面看来系由出具和签订该票据的统一人作出，则该声明或证明无需另行签字或加注日期。

票据的批改和变动

9. 除了由受益人制造的票据外，对其他票据内容的批改和变动必需在表面上看来经出单人或出单人的授权物证明。对经由合法化认证、签证或类似手续的票据〔的〕，其批改和变动必需经〔使该票据〕合法化认证、签证该票据的物证明。证明必需表明由谁作出该证明，且应包括证明人的签字或小签、如果证明表面看来并非由出单人所为，则该证明必需清晰地表明〔证明人〕理当事人系以何身份对票据的批改和变更加以证明的。

10. 对〔尚未〕 未经由合法化认证、签证或〔接纳类似步伐〕类似手续的、由受益人自己出具的票据(汇票除外)〔的〕, 其批改和变动无需证明。拜见"汇票和〔到期日的计算〕计算到期日"。

11. 统一份票据内利用多种字体、字号或手写，并不意味着是批改或变动。

12. 当一份票据包括不止一处批改或变动时，必需对每一处批改作出零丁证明，大概以一种得当的体例使一项证明与全部批改相干联。例如，如果一份票据显现出有标为1,2,3的三处批改，则利用类似"上述编号为1,2,3的批改经XXX证明"的声明即满意证明的要求。

日 期

13. 即便声誉证没有明白要求，汇票、运输票据和保险票据也必需注明日期。如果声誉证要求上述票据以外的票据注明日期，只需该票据援引了同时提交的其他票据的日期，即满意声誉证的要求(例如，装运证明可

利用"日期同XXX号提单"或类似用语)。固然要求的证明或声明在作为零丁票据时宜注明日期，但其能否符合声誉证要求取决于所要求的证明或声明的品种、所要求的说话以及证明或声明中的理想说话。至于其他票据能否要求注明日期则取决于票据的内容和性质。

14. 任何票据，包括申明证明、检验证明和装运前检验证明注明的日期都可以晚于装运日期。可是，如果声誉证要求一份票据证明装运前发作的事变（例如装运前检验证明），则该票据必需经由历程题目或内容来表明该事变（例如检验）发作在装运日之前或装运日当天。要求"检验证明"并不表明要求证明装运前发作的事变。任何票据都不得显现其在交单日之后出具。

15. 载明票据制造日期和稍后的签订日期的票据应视为在签订之日出具。

16. UCP500第43条第（a）款关于最迟交单日的划定仅合用于要求提交的票据中包括一份或多份正本运输票据的情况。运输票据指 UCP第23条到 29条所划定的票据。在任何情况下，票据必需在声誉证的有效期内提交。

17. 常常用来默示在某日期或事变之前或之后时候的用语：
a)"在"（within 2 days after）表明的是从事变发作之日起至事变发作后两日的这一段时候。
b）"不迟于在"（not later than 2 days after）表明的不是一段时候，而是最迟日期。如果一份关照所标日期不 得早于某个特定日期，则声誉证必需明白就此作出响应划定。
c)"至少早于" （at least 2 days before）表明的是一件事变的发作不得晚于某一事变的前两日。该事变最早何时可以发作则没无限制。
d）"在"（within 2 days of）表明的是在某一事变发作之前的两日 至发作之后的两日之间的一段时候。

18. 当

"在"（within）与日期连在一同利用时，在计算刻日时该日期不包括在内。

19. 日期可以用不合的格式默示，例如2004年11月12日可以用12 NOV 04，12NOV04， 12.11.2004，12.11.04，2004.11.12，11.12.04，121104等形式默示，只需试图表明的日期可以从该票据或提交的其他票据中确定，上述任何形式都是可以接受的。为防止混同，发起利用月份的称呼而不要利用数字。

UCP运输条目不合用的票据

20. 与货色运输有关的一些罕见票据，例如交货单、运输行收货证明、运输行装运证明、运输走运输证明、运输行承运货色收条和年夜副收条都不是运输合问的反应，不是 UCP500第 23条到第29条划定的运输票据。因此，UCP第43条不合用于这些票据。从而，应以考核 UCP没有分外划定的其他票据的相通体例考核这些票据，也即合用UCP 500第21条。在任何情况下，票据必需在声誉证效期内提交。

21. 运输票据的正本并不是UCP500第23条到第29条和第43条所指的运输票据。 UCP关于运输票据的条目仅合用于有正本运输票据提交时。如果声誉证理睬提交正本而不是正本票据，则声誉证必需明白划定该当显现哪些细节。当提交正本（不可让渡的）票据时，无需显现签字、日期等。

UCP未界说的用语

22. 因为UCP对诸如"装运票据、"逾期票据可接受"、"第三方票据可接受"和"出口国"等用语未作界说，因此，不该利用此类用语。如果声誉证利用了这些用语，则其含义应能经由历程声誉证上下文得以确定。不然，根据国际尺度银行实务做法，这些用语将做如下了解：

a)"装运票据"一指声誉证要求的除汇票以外的全部票据（不限于运输票据）。

b)"逾期票据可接受"－指在装运日的21日后提交的票据是可以接受的，只需在声誉证有效期内。

c)"第三方票据可接受"一

指全部票据，不包括汇票，但包括发票，可由受益人之外的一方出具。如果开证行意在 默示运输票据可显现受益人之外的第三人作为托运人， 则无需写进这一条目，因为UCP500第31条第（iii）款 已经对此予以供认。

d)"出口国"一指受益人住所地的假寓国、及／或货色原产地国、及／或承运人领受货色地地点国、及／或装运地或发货地地点国。

23. 在任何情况下都不该利用诸如"敏捷"、"立刻"、"尽快"等用语。如果利用，银即将不予理会。

票据的抵牾

24. 声誉证项下提交的票据在表面上不得相互抵牾。该准绳并不要求数据内容完全统一，而仅仅要求票据不得相互抵牾。

票据的出单人

25. 如果声誉证要求票据由某签字团体或单元出具，只需票据看起来是由该签字团体或单元出具，即满意声誉证要求。票据可以看起来是由某一签字团体或利用其函头的单元，大概，虽未利用函头，但表面看来票据系由该签字团体或单元"mashine"替代"machine"（机器），用"fountan pen"替代"fountain pen"modle"替代"model"（型号）都不会招致票据不符。可是，将"model 321"model 123"（样品123）则不该视为打印错误，而应是不符点。

多页票据和附件或附文

29. 除非声誉证或票据另有划定，被装订在一同、依次编号或内部交*援引的多页票据，无论其称呼或题目若何，都应被作为一份票据来考核，即便有些页被视为附件。当一份票据包括不止一页时，必需可以确定这些不合页同属一份票据。

30. 如果一份多页的票据要求签字及／或背书，签字每每在票据的第一页或末了一页，可是除非声誉证或票据本身划定签字或背书应在那边，签字或背书可以在票据的任何中央。

正本和正本

31. 票据的多份正本可用"正本"（Original）、"第二份（duplicate）、"第三份"（triplicate）、"第一正本"（first original）、"（second original）等标明。上述标注均不否定票据为正本。

32. 除非声誉证理睬提交正本票据，声誉证要求的每种票据必需提交至少一份正本。提交的正本票据的数量必需至少为声誉证或UCP要求的数量，或当票据本身表了然出具的正本票据数量时，至少为该票据表明的数量。

33. 偶尔从声誉证的说话难以判定声誉证要求提交正本票据照旧正本票据。例如，当声誉证要求：

a)"发票"、"一份发票"（One Invoice）或"发票一份"（Invoice in l copy），这些说话应被了解为要求一份正本发票。

b)"（Invoice in 4 copies），则提交至少一份正本发票，其他用正本发票即满意要求。

c) "发票的一份"（One copy of Invoice），则提交一份正本发票即为符合要求。不外，在此情况下，尺度银行实务做祛是也可接受正本。

34. 当银行不接受正本替代正本时，声誉证必需划定克制提交正本，例如，应标明"发票的复印件一不接受用正本单

据替代复印件"，或类似说话。

35. 在思量有关正本和正本的题目时， ICC银行委员会关于"在UCP第20条（b）款项下确定正本票据"的政策声明（文件470／871（修订））可供给进一步指导。

唛头

36. 利用唛头的目标在于可以标识箱、袋或包装。如果声誉证对唛头的细节作了划定，则载有唛头的票据必需显现这些细节，但分外信息是可以接受的，只需它与声誉证的条目不抵牾。

37. 某些票据中唛头所包括的信息常常凌驾每每意义上的唛头所包括的内容，年夜概包括诸如货色品种、易碎货色的告诫、货色毛重及／或毛重等。在一些票据里已示了此类分外内容而其他票据没有显现，不组成不符点。

38. 集装箱运输货色的运输单占偶尔仅仅在"唛头"栏中显现集装箱号，其他票据则显现详细的唛头标记，对如许的票据不能因此以为不符合。

签字

39. 即便声誉证没有要求，汇票、证明和声明本身的性质决议其必需有签字。运输票据和保险票据必需根据UCP的划定予以签订。

40. 票据上有专供签字的方框或空格并不用然意味着这一方框或空格必需有签字。例如，在运输票据如航空运单或铁路运输票据中常常会有一处标明"托运人或其代庖署理人签字"或类似用语，但银行并不要求在该处有签字。如果票据表面要求签字本领生效（例如，"除非签字票据有效"，或类似划定），则必需签字。

41. 签字不一定手写。摹本签字、打孔签字、印章、标记（例如戳记）或用来表明身份的任何电子或机器证明的体例均可。可是，有签字的票据的复印件不能视为签订过的正本票据，经由历程传真发送的有签字的票据如果不另外加具原始签字的话，也不视为签订过的正本。如果要求票据"签字并盖章"或类似说话，则票据只需载有签字及签字方的称呼，无论该称呼是打印、盖章或手写等，均满意该项要求。

42. 除非另有划定，在

带有公司抬头的信签上的签字将被以为是该公司的签字。不需要在签字旁频频公司的称呼。

票据称呼和团结票据

43. 票据可以利用声誉证划定的称呼或类似称呼，或不利用称呼。例如，声誉证要求"装箱单"，无论该票据冠名为"照旧"装箱和分量单"提单日2002年5月12日后60天；或，

ii."2002年 5月12日后 60 天"；或，

iii."提单日后60天"，并且汇票表面的其他中央表明"提单日2002年5月12日"；或

iv．在出票日期与提单日期相通的汇票上标注"出票后60天"；或

v."2002年 7月11日，即提单日后 60天。

c）如果票期指提单日之后XXX天，则装船日期应视为提单日期，即便装船日早于或晚于提单签发日。

d）UCP没有对利用"从"（ from）和"在"(after）来确定汇票到期日的做法举行划定。 UCP提及的"从"和"在"仅用于装运刻日。当用"从"确定汇票到期日时，国际尺度银行实务做法是不包括提及的日期在内，除非声誉证分外划定包括该日。因此，"从"和"在"在用于确定活期汇票到期日时有相通的含义。到期日的计算从票据日期、装运日期或其他事变日期的次日起起算"3月 1日之后或从3月 1日起10日"均按3月 11日起算。

e）如果声誉证要求远期汇票，例如，于提单日后60天或从提单日起60天付款，而所提交的提单上有多个装船讲明，且根据全部装船讲明得知，货色是从声誉证理睬的一个地区或地区的口岸装运，则利用其中最早的装船讲明日期计算汇票到期日。例如，声誉证要求从欧洲口岸装运，提单显现货色于8月16日在都柏林装上A船，于8月18日在鹿特丹装上B船，则汇票到期日应为在欧洲口岸的最早装船日，也便是8月16日起的60天。

f） 如果声誉证要求汇票开立成，例如，提单日后60天或从提单日起60天付款，而一张汇票项下提交了不止一套提单，则最晚的提单日将被用来计算汇票的到期日。

46. 上述例子中提及的虽然是提单日，但相通准绳合用于全部运输票据。

到期日

47. 如果汇票利用理想日期默示到期日，则该日期必需按声誉证的要求计算。

被保险人和背书

194.保险票据必需按声誉证要求的形式出具，并且在需要时经以其为抬头支付索赔的一方背书。如果声誉证要求空白背书式的保险票据，则做成来人抬头式的保险票据也可以接受，反之亦然。

195.如果声誉证对被保险人未做划定，则标明补偿将付给托运人或受益人的指定人的保险票据不可接受，除非经由背书。保险票据应开立成或背书成使其索赔权在放单之时或之前得以让渡。

原产地证明"指示抬头"、"凭托运人指示"、"凭开证行指示"或"货发开证行"式抬头，则原产地证明可以显现声誉证的请求人或声誉证中签字的另外一方作为收货人。如果声誉证已经让渡，那么以第一受益人作为收货人也可接受。

200.原产地证明可以显现声誉证受益人或运输票据上的托运人之外的另外一方为发货人/出口方。

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