声誉证敲诈和声誉证诈骗区别剖析
二、谁是下一个南德团体和牟其中----刑法第195条的对业界的意义和庞年夜要挟
上述全国人年夜常委会法制义务委员会刑法室编著的书中也供认，关于声誉证诈骗罪，因为立法上的技能性题目，新刑法第195条第4款留存弹性的空间，关于威慑和责罚各种百般的声誉证诈骗者，也是不得已的事，固然，刑法第195条第4款的“敞口“对打击各种百般的声誉证诈骗、停止声誉证诈骗的狂潮是有积极意义的。
可是在理设法律历程中，法院需要明白划清金融敲诈和金融诈骗的边界，法院同时也需要对刑法第195条第四款作出明白的限制，不然将会出现重要的负面感化。
其一，夷易近事侵权被看成刑事立功。因此业界在将来的声誉证营业中很年夜概莫衷一是，因为一个从事国际商业或国际融资或国际结算的企业和人员，在从奇不雅观务的历程中，很年夜概因夷易近事侵权被看成刑事立功处理。因为声誉证自己便是一种融资手腕，银行出借的是其“或然声誉”，可是，在商业理论中，请求开立声誉证的贩子或企业，因为商业需要接纳某一些商业范围内的变通安排是极有年夜概的。好比，国际商业中，利用声誉证举行融资是很天然的事，好比备用声誉证，就没有任何基础商业，只需声誉证中划定的事变出现，受益人只需提交符合的（in order）票据，常常简朴到一张申明（statement）就可以获得付款。从事国际商业的海内企业因为市场行情的转变或财政状况的转变，招致无法回还开证行的垫款是非常罕见的。对此法则并没有留下足够的可预见的商业法则生长空间。
其二，增加了法院干涉干涉声誉证机制的年夜概性。声誉证的开证行或审理声誉证项下夷易近事胶葛的法院不理睬越过声誉证的自力性往看基础条约的实施或争议。大概如果法院需要越过票据看声誉证基础生意就必需服从一定的法式和划定例则，好比开证请求人需要举出确凿证据和完成相称高的举证责任后，才可往看基础条约。不然，开证行和法院的干涉干涉就将重要损害声誉证的商业生机，并最终损害中国从事国际商业的企业和从事国际金融营业的金融机构的长远长处。这也是法院在审理本案中需要多一点商业知识的肯定要求。因为声誉证机制的设置自己便是为了尽年夜概地淘汰法律的干涉干涉的年夜概性，从而保护声誉证机制的商业生机。近来几年以来，据笔者了解，中国银行总行和中国人夷易近银行总行赓续打陈说最高人夷易近法院和中央政法委，反应各级法律构造（包括法院、IT、安全部分、公安部分）随便干涉干涉声誉证的支付，招致中国海内金融机构的国际上声誉遭到重要影响。现在，加上刑法第195条尤其是第4款的弹性划定，将为声誉证支付机制埋下了一颗庞年夜的“定时炸弹”，随时年夜概招致整个声誉证支付机制被彻底摧毁。
牟其中案是新刑法实施以来关于第195条的第一个有影响的典范案例。不但仅对南德团体和牟其中自己，并且对商业实务以及从事商业实务的企业和团体，法院的讯断将会是一个影响深远的判例。而从事国际商业货色生意和国际结算营业、每天和声誉证打交道的企业和团体更是要从中吸收履历和教导，防止成为下一个南德团体和牟其中。

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